NISAを始める前に知っておきたいこと

「NISAを始めようと思っているが、何を知っておけばよいか分からない」という方に向けて、基本的な考え方を整理します。

非課税というメリットの仕組み

通常、投資で得た利益には約20％の税金がかかりますが、NISA口座内での利益には税金がかかりません。この非課税メリットが、NISAが注目される主な理由の一つです。

元本保証ではない

NISAは非課税制度であり、元本を保証する制度ではありません。投資する商品によっては、投資した金額を下回る可能性もあります。この点は、NISA以外の投資と同様に理解しておく必要があります。

非課税枠には上限がある

年間投資枠（つみたて120万円・成長240万円）と、生涯非課税保有限度額（1,800万円）という2種類の上限があります。それぞれの仕組みを理解しておくと、計画的な活用がしやすくなります。

焦って始める必要はない

制度の仕組みを理解しないまま焦って始めると、後から「思っていたのと違った」と感じることがあります。まずは基本的な仕組みを理解し、ご自身のペースで検討することをおすすめします。

制度を理解したら残り枠を確認する

基本的な仕組みを理解した上で、実際にどれくらいの非課税枠が使えるかはNISA非課税枠アラートで確認できます。

本ツールは新NISA制度の非課税枠の消化状況を試算する参考ツールです。特定の金融商品の売買を推奨・助言するものではありません。旧NISA（2023年以前の一般NISA・つみたてNISA）の残高は生涯非課税保有限度額に含まれません。正確な残高は証券会社の口座情報でご確認の上、投資の最終判断はご自身の責任で行ってください。