非課税枠の使い切り方についての一般的な考え方

非課税枠をどう活用していくか、いくつかの考え方を紹介します。どれが正しいというものではなく、ご自身の状況に応じて選択肢の一つとして参考にしてください。

毎月コツコツ積み立てる考え方

つみたて投資枠を使って、毎月一定額を積み立てていく方法です。価格変動の影響を時間的に分散できるという考え方が一般的です。

まとまった時期に投資する考え方

ボーナスや臨時収入があったタイミングで、成長投資枠を使ってまとめて投資する方法です。

複数年に分けて投資する考え方

年間投資枠には上限があるため、大きな金額を投資したい場合は、複数年に分けて非課税枠を使っていく方法もあります。

どの方法が良いかは一概には言えない

本記事で紹介したのは複数の考え方の一例であり、どの方法が適しているかはご自身の資金状況やリスク許容度によって異なります。判断に迷う場合は、金融機関の窓口や専門家にご相談ください。

自分の非課税枠を確認する

まずは現在の非課税枠の状況をNISA非課税枠アラートで確認してみましょう。

本ツールは新NISA制度の非課税枠の消化状況を試算する参考ツールです。特定の金融商品の売買を推奨・助言するものではありません。旧NISA（2023年以前の一般NISA・つみたてNISA）の残高は生涯非課税保有限度額に含まれません。正確な残高は証券会社の口座情報でご確認の上、投資の最終判断はご自身の責任で行ってください。