まとまった資金を一括投資する場合の考え方

退職金や貯蓄など、まとまった資金を投資に回そうと考えたとき、新NISAの成長投資枠を使えることを知って検討し始める方は少なくありません。

成長投資枠は年240万円まで

成長投資枠は年間240万円まで、つみたて投資枠と合わせると年間最大360万円まで非課税で投資できます。まとまった資金であっても、年間投資枠を超える分は非課税の対象にならないため、複数年に分けて投資するという選択肢もあります。

生涯枠は1,200万円まで

成長投資枠で生涯にわたって使えるのは1,200万円までです。これを超える分は、つみたて投資枠を使うか、課税口座での投資を検討することになります。

分けて投資するか、まとめて投資するか

年内に投資枠を使い切るか、複数年に分けるかは、制度上どちらも可能な選択肢です。どちらが適しているかは、資金の性質やご自身の考え方によって異なるため、本ツールでは特定の方法を推奨することはできません。

自分の非課税枠を確認する

今年・生涯それぞれの成長投資枠の残りは、NISA非課税枠アラートで確認できます。

本ツールは新NISA制度の非課税枠の消化状況を試算する参考ツールです。特定の金融商品の売買を推奨・助言するものではありません。旧NISA（2023年以前の一般NISA・つみたてNISA）の残高は生涯非課税保有限度額に含まれません。正確な残高は証券会社の口座情報でご確認の上、投資の最終判断はご自身の責任で行ってください。