ボーナス月の増額設定を使った非課税枠の活用例

多くの金融機関では、つみたて投資に「ボーナス月の増額設定」という機能が用意されています。

ボーナス月増額設定とは

毎月の積立額に加えて、指定した月（多くはボーナス支給月）に増額して積み立てる設定です。毎月の積立額を抑えつつ、ボーナスが入るタイミングでまとめて投資額を増やすことができます。

設定例

例えば、毎月3万円（年36万円）を積み立てつつ、6月と12月に年2回、それぞれ22万円を増額設定すると、年間の合計は36万円＋44万円＝80万円になります。

上限を超えないように注意

増額設定を利用する場合も、年間のつみたて投資枠の上限（120万円）を超えないように計画することが必要です。金融機関のシステム上、上限を超える設定はできない場合が多いとされていますが、事前に確認しておくと安心です。

今年の投資状況を確認する

増額設定を含めた今年の投資状況は、NISA非課税枠アラートで確認できます。

本ツールは新NISA制度の非課税枠の消化状況を試算する参考ツールです。特定の金融商品の売買を推奨・助言するものではありません。旧NISA（2023年以前の一般NISA・つみたてNISA）の残高は生涯非課税保有限度額に含まれません。正確な残高は証券会社の口座情報でご確認の上、投資の最終判断はご自身の責任で行ってください。