月々の積立額別に見る非課税枠の使い方

月々の積立額を設定する際、年間投資枠とのバランスをどう考えればよいか、具体例で見てみましょう。

月3万円の場合

月3万円を積み立てると、年間では36万円になります。つみたて投資枠の上限120万円に対して、まだ余裕がある計算です。

月5万円の場合

月5万円を積み立てると、年間では60万円になります。つみたて投資枠のちょうど半分を使う計算です。

月10万円の場合

月10万円を積み立てると、年間ではちょうど120万円になり、つみたて投資枠の上限を使い切る計算です。

積立額は途中で見直せる

積立額は、家計の状況に応じて途中で見直すことができます。無理のない金額から始めて、余裕ができたら増額するという進め方も一般的です。

今年の積立状況を確認する

今年これまでにどれくらい積み立てたかは、NISA非課税枠アラートで確認できます。

本ツールは新NISA制度の非課税枠の消化状況を試算する参考ツールです。特定の金融商品の売買を推奨・助言するものではありません。旧NISA（2023年以前の一般NISA・つみたてNISA）の残高は生涯非課税保有限度額に含まれません。正確な残高は証券会社の口座情報でご確認の上、投資の最終判断はご自身の責任で行ってください。