年間投資枠の基本｜120万円・240万円の考え方

新NISAの年間投資枠は、つみたて投資枠120万円・成長投資枠240万円ですが、この数字の意味を整理してみましょう。

年間投資枠は毎年リセットされる

年間投資枠は、その年の1月から12月までに新規で投資できる金額の上限です。使い切らなかった分を翌年に繰り越すことはできず、年が変わると枠は再びゼロから始まります（リセットされます）。

生涯枠との違いを混同しない

年間投資枠がリセットされるのに対して、生涯非課税保有限度額（1,800万円）はリセットされず、売却しない限り減ったままです。この2つはリセットのされ方が異なるため、混同しないようにしましょう。

年間360万円を使い切る必要はない

つみたて投資枠と成長投資枠を合計すると年間最大360万円ですが、これを使い切る必要はありません。ご自身の家計状況に応じて、無理のない範囲で投資するという考え方が一般的です。

今年の残り枠を確認する

今年、つみたて投資枠・成長投資枠をそれぞれどれくらい使ったかは、NISA非課税枠アラートで確認できます。

本ツールは新NISA制度の非課税枠の消化状況を試算する参考ツールです。特定の金融商品の売買を推奨・助言するものではありません。旧NISA（2023年以前の一般NISA・つみたてNISA）の残高は生涯非課税保有限度額に含まれません。正確な残高は証券会社の口座情報でご確認の上、投資の最終判断はご自身の責任で行ってください。