資産配分についての一般的な考え方

投資を始める際によく紹介される「資産配分」という考え方について整理します。

資産配分とは

保有する資産を、株式・債券等の異なる種類の資産にどのような比率で配分するかという考え方です。ご自身の年齢やリスク許容度、投資の目的によって、適した配分は異なるとされています。

つみたて投資枠・成長投資枠との関係

NISAの投資枠自体は資産配分を規定するものではなく、どの枠で何に投資するかは、金融機関で選べる商品の中からご自身で判断することになります。

一般的な考え方の紹介にとどまる

資産配分についての考え方は数多く紹介されていますが、どれが正解というものではなく、個々の状況によって適した配分は異なります。本記事は一般的な考え方の紹介であり、特定の配分を推奨するものではありません。

非課税枠の状況を確認する

資産配分を検討する前に、まずはNISA非課税枠アラートで非課税枠の状況を確認しておくと計画が立てやすくなります。

本ツールは新NISA制度の非課税枠の消化状況を試算する参考ツールです。特定の金融商品の売買を推奨・助言するものではありません。旧NISA（2023年以前の一般NISA・つみたてNISA）の残高は生涯非課税保有限度額に含まれません。正確な残高は証券会社の口座情報でご確認の上、投資の最終判断はご自身の責任で行ってください。