非課税枠の定期的な見直しという考え方

投資を継続する中で、定期的に状況を確認し、必要に応じて計画を見直すという考え方が紹介されることがあります。

なぜ見直しが紹介されるか

ライフイベント（転職・結婚・住宅購入等）や家計の状況変化に応じて、投資に回せる金額は変わることがあります。定期的に非課税枠の消化状況や積立額を見直すことで、無理のない投資を継続しやすくなるという考え方です。

見直しのタイミングの一例

年に1回、年末や年度替わりのタイミングで非課税枠の消化状況を確認する、といった方法が一例として紹介されることがあります。具体的なタイミングは、ご自身の生活サイクルに合わせて決めるとよいでしょう。

見直しの際に確認したいこと

今年の年間投資枠の消化状況、生涯非課税保有限度額の残り、積立額が家計に無理を来していないか等が、見直しの際に確認される項目として挙げられます。

今すぐ確認してみる

本ツールは新NISA制度の非課税枠の消化状況を試算する参考ツールです。特定の金融商品の売買を推奨・助言するものではありません。旧NISA（2023年以前の一般NISA・つみたてNISA）の残高は生涯非課税保有限度額に含まれません。正確な残高は証券会社の口座情報でご確認の上、投資の最終判断はご自身の責任で行ってください。