定年後にNISAを活用する場合の考え方

退職金を受け取ったタイミングで、NISAの活用を検討し始める方は少なくありません。

年齢の上限はない

NISA口座の開設に、年齢の上限は設けられていません。18歳以上であれば、何歳からでもNISA口座を開設し、非課税枠を利用することができます。

退職金の使い道は人それぞれ

退職金の全額を投資に回すか、生活費として確保しつつ一部を投資に回すかは、ご自身の資金計画によって異なります。本ツールでは特定の投資方針を推奨することはできませんが、まとまった資金を投資に回す際は、年間投資枠（成長投資枠240万円等）の制約も踏まえて計画すると分かりやすくなります。

取り崩しながら使うことも可能

NISA口座は、いつでも売却して現金化することができます。定年後の生活費として、必要なタイミングで少しずつ取り崩すという活用の仕方も可能です。

非課税枠を確認してみる

ご自身の非課税枠の残りは、NISA非課税枠アラートで確認できます。

本ツールは新NISA制度の非課税枠の消化状況を試算する参考ツールです。特定の金融商品の売買を推奨・助言するものではありません。旧NISA（2023年以前の一般NISA・つみたてNISA）の残高は生涯非課税保有限度額に含まれません。正確な残高は証券会社の口座情報でご確認の上、投資の最終判断はご自身の責任で行ってください。