NISA口座の金融機関変更手続きの一般的な流れ

NISA口座の金融機関を変更したい場合の、一般的な手続きの流れを紹介します。

変更手続きの一般的な流れ

具体的な流れは金融機関によって異なる場合があるため、事前に確認することをおすすめします。

変更可能なタイミング

一般的に、その年にすでにNISA口座で買付を行っている場合、その年中の金融機関変更はできないとされています。変更したい場合は、翌年分からの変更手続きになることがあります。

保有商品は移管されない

変更前の金融機関で保有していた商品は、そのまま元の金融機関に残ります。新しい金融機関に移管することはできない点に注意が必要です。

変更前に状況を確認する

金融機関変更を検討する際は、現在の非課税枠の状況をNISA非課税枠アラートで確認しておくと安心です。

本ツールは新NISA制度の非課税枠の消化状況を試算する参考ツールです。特定の金融商品の売買を推奨・助言するものではありません。旧NISA（2023年以前の一般NISA・つみたてNISA）の残高は生涯非課税保有限度額に含まれません。正確な残高は証券会社の口座情報でご確認の上、投資の最終判断はご自身の責任で行ってください。