つみたて投資を継続する場合に押さえておきたいポイント

毎月コツコツと積立投資を続けている方にとって、非課税枠がどれくらい残っているかを把握することは、今後の投資計画を立てる上で役立ちます。

毎月の積立額と年間枠の関係

つみたて投資枠は年間120万円のため、単純計算では月10万円が上限の目安になります。毎月の積立額を設定する際は、年間でどれくらいになるかを意識しておくと、枠を超えてしまう心配がありません。

年の途中で積立額を変更する場合

年の途中でボーナス等を使って増額したい場合、年間の残り枠を把握しておくことが重要です。すでにどれくらい使ったかを確認しないまま増額すると、年間枠を超えてしまう可能性があります。

生涯枠にも意識を向ける

つみたてを継続していると、年間枠だけでなく生涯非課税保有限度額（1,800万円）にもいずれ到達する可能性があります。長期的な視点で、どのくらいのペースで枠を使っていくかを考えておくとよいでしょう。

今年の残り枠を確認する

今年の積立でどれくらい枠を使ったか、NISA非課税枠アラートで確認できます。

本ツールは新NISA制度の非課税枠の消化状況を試算する参考ツールです。特定の金融商品の売買を推奨・助言するものではありません。旧NISA（2023年以前の一般NISA・つみたてNISA）の残高は生涯非課税保有限度額に含まれません。正確な残高は証券会社の口座情報でご確認の上、投資の最終判断はご自身の責任で行ってください。