つみたて投資の積立設定の一般的な方法

つみたて投資枠を使い始める際の、積立設定の一般的な流れを紹介します。

積立設定の一般的な流れ

多くの金融機関では、口座開設後、投資したい商品を選び、毎月の積立金額・積立日を設定することで、自動的に積立が行われる仕組みになっています。一度設定すれば、その後は自動的に買付が継続される場合が一般的です。

積立金額の決め方

年間投資枠（つみたて投資枠120万円）を踏まえて、月あたりの積立額を決めるという考え方が一般的です。無理のない金額から始め、必要に応じて見直すこともできます。

積立日・頻度の選択肢

金融機関によっては、毎月1回だけでなく、複数回に分けて積み立てる設定ができる場合もあります。ご自身の給与日等に合わせて設定する方も多いとされています。

設定後の枠の使用状況を確認する

積立設定後、年間投資枠の消化状況はNISA非課税枠アラートで確認できます。

本ツールは新NISA制度の非課税枠の消化状況を試算する参考ツールです。特定の金融商品の売買を推奨・助言するものではありません。旧NISA（2023年以前の一般NISA・つみたてNISA）の残高は生涯非課税保有限度額に含まれません。正確な残高は証券会社の口座情報でご確認の上、投資の最終判断はご自身の責任で行ってください。